BGFIBank Cameroun a annoncé une augmentation de son capital social, le portant de 20 à 50 milliards de FCFA, à l'issue du conseil d'administration du 27 février 2026. Cette décision, communiquée officiellement, témoigne de la volonté du groupe BGFIBank d'accompagner la croissance de sa filiale camerounaise et de renforcer sa position sur le marché.
Cette recapitalisation intervient dans un contexte de durcissement des règles prudentielles en Afrique centrale. La Commission bancaire de l’Afrique centrale (COBAC) a relevé le capital minimum exigé des banques de la sous-région, le fixant à 25 milliards de FCFA, contre 10 milliards auparavant. Les banques en activité disposent d'une période transitoire d'un an pour se conformer à cette nouvelle exigence, soit jusqu'au 31 décembre 2026. Celles qui ne respecteraient pas ce seuil devront soumettre un plan de relèvement de capital à la COBAC avant le 30 juin 2026.
L'objectif principal de cette réforme est de consolider la stabilité et la résilience du système bancaire de la région. En portant son capital à 50 milliards FCFA, BGFIBank Cameroun anticipe cette exigence et se positionne au-dessus du seuil réglementaire. Cette augmentation de capital renforce sa capacité à absorber les risques et lui offre une plus grande marge de manœuvre sur le marché.
BGFIBank Cameroun justifie également cette décision par ses performances récentes. La filiale a enregistré une progression de 18 % de son résultat net lors du dernier exercice, dépassant ainsi les objectifs fixés. Le conseil d’administration considère le Cameroun comme un pôle stratégique de croissance pour le groupe BGFIBank, et la filiale locale est appelée à jouer un rôle majeur dans son expansion régionale.
La COBAC avait déjà relevé le capital minimum des banques de la CEMAC (Communauté Économique et Monétaire de l'Afrique Centrale) de 10 milliards FCFA à 25 milliards FCFA, avec une période de transition pour permettre aux banques de se conformer. Cette mesure vise à renforcer la solidité du secteur bancaire de la région.
